行者在洞外闪过，偷看那罗刹女怎生打扮，只见她：头裹团花手帕，身穿纳锦云袍。腰间双束虎筋绦，微露绣裙偏绡。凤嘴弓鞋三寸，龙须膝裤金销。手提宝剑怒声高，凶比月婆容貌。
那罗刹出门之后，高叫着问道：“孙悟空何在？”行者上前，躬身施礼，道：“嫂嫂，老孙在此奉揖。”罗刹却是咄的一声，道：“谁是你的嫂嫂！那个要你奉揖！”行者道：“尊府牛魔王，当初曾与老孙结义，乃七兄弟之亲。今闻公主是牛大哥令正，安得不以嫂嫂称之！”
罗刹听他还好意思提此事，就问道：“你这泼猴！既有兄弟之亲，如何坑陷我子？”行者佯装不知红孩儿之事，只问道：“令郎是谁？”罗刹道：“我儿是号山枯松涧火云洞圣婴大王红孩儿，被你倾了。我们正没处寻你报仇，你今上门纳命，我肯饶你！”
行者见瞒不过，只得满脸陪笑道：“嫂嫂原来不察理，错怪了老孙。你令郎因是捉了师父，要蒸要煮，幸亏了观音菩萨收他去，救出我师。他如今现在菩萨处做善财童子，实受了菩萨正果，不生不灭，不垢不净，与天地同寿，日月同庚。你倒不谢老孙保命之恩，返怪老孙，是何道理！”
罗刹却是怎会和他嬉皮笑脸，只问道：“你这个巧嘴的泼猴！我那儿虽不伤命，再怎生得到我的跟前，几时能见一面？”行者却是笑道：“嫂嫂要见令郎，有何难处？你且把扇子借我，扇息了火，送我师父过去，我就到南海菩萨处请他来见你，就送扇子还你，有何不可！那时节，你看他可曾损伤一毫？如有些须之伤，你也怪得有理，如比旧时标致，还当谢我。”
罗刹见他他还在狡辩，怒火中烧道：“泼猴，少要饶舌！伸过头来，等我砍上几剑！若受得疼痛，就借扇子与你若忍耐不得，教你早见阎君！”行者叉着手向前，笑道：“嫂嫂切莫多言，老孙伸着光头，任尊意砍上多少，但没气力便罢，是必借扇子用用。”
那罗刹不再与行者多言，不容分说，就双手轮着两把剑，照着行者的头上乒乒乓乓的，一连砍了有十数下，这行者全不认真，便好似金铁相交，半点无碍。罗刹见状，就有些害怕，回头要走，行者却是叫道：“嫂嫂，那里去？快借我使使！”
那罗刹回道：“我的宝贝原不轻借。”行者就道：“既不肯借，吃你老叔一棒！”好猴王，就见他一只手扯住罗刹女，另一只手去耳内掣出铁棒来，幌一幌，变做有碗来粗细。那罗刹挣脱了行者的手，举剑来迎，行者随即又轮棒来打。
他两个就在翠云山前，再不论亲情，却只讲仇隙。这一场好杀：裙钗本是修成怪，为子怀仇恨泼猴。行者虽然生狠怒，因师路阻让娥流。先言拜借芭蕉扇，不展骁雄耐性柔。罗刹无知轮剑砍，猴王有意说亲由。
女流怎与男儿斗，到底男刚压女流。这个金箍铁棒多凶猛，那个霜刃青锋甚紧稠。劈面打，照头丢，恨苦相持不罢休。左挡右遮施武艺，前迎后架骋奇谋。却才斗到沉酣处，不觉西方坠日头。罗刹忙将真扇了，一扇挥动鬼神愁！
那罗刹女与行者一直相持到傍晚，见行者棒重，却又解数周密，料想自己力弱，斗他不过，即便从口中取出芭蕉扇，幌一幌，一扇陰风起，就把那行者扇得无影无形，莫想收留得住。这罗刹扇飞了大圣，得胜回归。
那大圣却是飘飘荡荡的，左沉不能落地，右坠不得存身，就如旋风翻败叶，流水淌残花，足足在风里滚了一夜，直至天明，方才落在一座山上，双手抱住一块峰石停了下来。定性良久，仔细观看，却才认得此地乃是小须弥山。
大圣就长叹一声，道：“好利害妇人！怎么就把老孙送到这里来了？我当年曾记得在此处告求灵吉菩萨降黄风怪救我师父。那黄风岭至此直南上有三千余里，今在西路转来，乃东南方隅，不知有几万里。等我下去问灵吉菩萨一个消息，好回旧路。”
行者正踌躇之间，又听得耳旁钟声响亮，急忙下了山坡，径至那处禅院来看。那门前的道人还认得行者的形容，忙入里面报道：“前年来请菩萨去降黄风怪的那个毛脸大圣又来了。”菩萨知是悟空来，连忙下了宝座相迎，行者入内施礼，行者问道：“恭喜！取经来耶？”
悟空摆手回答道：“正好未到！早哩早哩！”灵吉就问道：“既未曾得到雷音，何以回顾荒山？”行者道：“自上年蒙盛情降了黄风怪，一路上不知历过多少苦楚。今到火焰山，不能前进，询问土人，说有个铁扇仙芭蕉扇，扇得火灭，老孙特去寻访，原来那仙是牛魔王的妻，红孩儿的母。
他说我把他儿子做了观音菩萨的童子，不得常见，跟我为仇，不肯借扇，与我争斗。他见我的棒重难撑，遂将扇子把我一扇，扇得我悠悠荡荡，直至于此，方才落住。故此轻造禅院，问个归路，此处到火焰山，不知有多少里数？”
灵吉问说是这样，就笑道：“那妇人唤名罗刹女，又叫做铁扇公主。他的那芭蕉扇本是昆仑山后，自混沌开辟以来，天地产成的一个灵宝，乃太陽之精叶，故能灭火气。假若扇着人，要飘八万四千里，方息陰风。我这山到火焰山，只有五万余里，此还是大圣有留云之能，故止住了。若是凡人，正好不得住也。”
行者见灵吉说的头头是道，料想必然有法子对付罗刹女，就问道：“利害利害！我师父却怎生得度那方？”灵吉回道：“大圣放心，此一来，也是唐僧的缘法，合教大圣成功。”
行者就问道：“怎见成功？”灵吉道：“我当年受如来教旨，赐我一粒定风丹，一柄飞龙杖。飞龙杖已降了风魔，这定风丹尚未曾见用，如今送了大圣，管教那厮扇你不动，你却要了扇子，扇息火，却不就立此功也？”
行者听说有宝贝相助，赶忙低头作礼，对灵吉感谢不尽。那菩萨即于衣袖中取出一个锦袋儿，将那袋子内的一粒定风丹与行者安在他衣领里边，又将针线紧紧地缝了，送行者出门，道：“不及留款，往西北上去，就是罗刹的山场也。”
行者辞了灵吉后，就一路驾着筋斗云，返回了翠云山，顷刻而至，使着铁棒打她的洞门，口中叫道：“开门！开门！老孙来借扇子使使哩！”慌得那门里的女童即忙来报与罗刹女：“奶奶，借扇子的又来了！”
罗刹闻言，心中就有些悚惧，想道：“这泼猴真有本事！我的宝贝扇着人，要去八万四千里方能停止，他怎么才吹去就回来也？这番等我一连扇他两三扇，教他找不着归路！”急忙纵身，结束整齐，双手提剑，依旧走出门来，喝道：“孙行者！你不怕我，又来寻死！”
行者却是笑道：“嫂嫂勿得悭吝，是必借我使使。保得唐僧过山，就送还你。我是个志诚有余的君子，不是那借物不还的小人。”罗刹又骂道：“泼猢狲！好没道理，没分晓！夺子之仇，尚未报得：借扇之意，岂得如心！你不要走！吃我老娘一剑！”
大圣全然不惧，使着铁棒劈手相迎。就见他两个往往来来，战经了有五七回合，罗刹女又手软难轮，孙行者身强善敌。她见事势不谐，又取出扇子，望那行者扇了一扇，行者这次却是巍然不动。
行者见她扇不动自己，就收了铁棒，笑吟吟地问道：“这番不比那番！任你怎么搧来，老孙若动一动，就不算汉子！”那罗刹又扇了两扇。果然还是不动。罗刹有些慌了，就收起宝贝，转回走入洞里，将洞门紧紧关上。
行者见她闭了门，却又弄了个手段，拆开衣领，把那定风丹噙在口中，摇身一变，变作一个小小的虫儿，从她的门隙处钻进去。只见那里面，罗刹叫道：“渴了！渴了！快拿茶来！”就有近侍的女童，将香茶一壶，沙沙的满斟了一碗，冲起厚厚的茶沫漕漕。
行者见了，就十分欢喜，嘤的一翅，飞在那茶沫之下。那罗刹渴极了，接过茶来，两三气就都喝干了。行者已是顺着茶水到了她的肚腹之内，现出原身，厉声高叫道：“嫂嫂，借扇子我使使！”