罗刹就笑嘻嘻的，口中吐出一把小扇子，只有一个杏叶儿般大小，递与大圣道：“这个不是宝贝？”大圣把扇子接在手中，却又有些不信，暗想着：“这些些儿，怎生扇得火灭？怕又是假的。”
罗刹见他看着宝贝沉思，就忍不住上前，将粉面贴在行者脸上，叫道：“亲亲，你收了宝贝吃酒罢，只管出神想甚么哩？”大圣就趁这脚儿跷，问了她一句道：“这般小小之物，如何扇得八百里火焰？”
罗刹酒陶真性，全无忌惮，就说出方法，道：“大王，与你别了二载，你想是昼夜贪欢，被那玉面公主弄伤了神思，怎么自家的宝贝事情，也都忘了？只将左手大指头捻着那柄儿上第七缕红丝，念一声唏嘘呵吸嘻吹呼，即长一丈二尺长短。这宝贝变化无穷！那怕他八万里火焰，可一扇而消也。”
大圣闻言，全都切切地记在心上，而后就把那扇儿也噙在口里，把脸抹了一抹，现了本象来，厉声高叫道：“罗刹女！你看看我可是你亲老公！就把我缠了这许多丑勾当！不羞！不羞！”那女子一见是孙行者变化，慌得推倒桌席，跌落尘埃，羞愧无比，只叫“气杀我也！气杀我也！”
这大圣，也不管她的死活，撒脱手，拽大步，径直出了芭蕉洞，正是无心贪美色，得意笑颜回。行者将身一纵，就踏祥云，跳上了高山，将那扇子吐出来，要演演方法。将左手大指头捻着那柄上的第七缕红丝，念了一声唏嘘呵吸嘻吹呼，果然长了族有一丈二尺长短。
行者就将这芭蕉扇，拿在手中，仔细看了又看，比起前番那假的果是不同，只见祥光幌幌，瑞气纷纷，上面还有三十六缕红丝，穿经度络，表里相联。原来行者只讨了个长的方法，不曾讨她个小的口诀，左右都还只是那等长短。没奈何，只得将扇子搴在肩上，找旧路而回。
却说那牛魔王在碧波潭底与众精散了筵席后，出得门来，却是不见了坐骑辟水金睛兽。老龙王聚起众精，问道：“是谁偷放牛爷的金睛兽也？”众精跪下回道：“没人敢偷，我等俱在筵前供酒捧盘，供唱奏乐，更无一人在前。”
老龙就问道：“家乐儿断乎不敢，可曾有甚生人进来？”龙子龙孙回道：“适才安座之时，有个蟹精到此，那个便是生人。”牛王闻听此言，顿时省悟过来，道：“不消讲了！早间贤友着人邀我时，有个孙悟空保唐僧取经，路遇火焰山难过，曾问我求借芭蕉扇。我不曾与他，他和我赌斗一场，未分胜负，我却丢了他，径赴盛会。那猴子千般伶俐，万样机关，断乎是那厮变作蟹精，来此打探消息，偷了我兽，去山妻处骗了那一把芭蕉扇儿也！”
众精见他如此说，就一个个都胆战心惊的，问道：“可是那大闹天宫的孙悟空么？”牛王回道：“正是。列公若在西天路上，有不是处，切要躲避他些儿。”老龙则是问道：“似这般说，大王的骏骑，却如之何？”
牛王只是笑道：“不妨，不妨，列公各散，等我赶他去来。”而后分开水路，跳出碧波潭底，驾着一朵黄云，来至翠云山芭蕉洞，远远地就只听得罗刹女跌脚捶胸，大呼小叫，推开门，又见自己的辟水金睛兽拴在下边，牛王就高叫：“夫人，孙悟空那厢去了？”
众女童看见了牛魔，就一齐跪下，问道：“爷爷来了？”罗刹女扯住那牛王，对着牛王胸膛磕头撞脑的，口里骂道：“泼老天杀的！怎样这般不谨慎，着那猢狲偷了金睛兽，变作你的模样，到此骗我！”
牛王则是切齿问道：“猢狲那厢去了？”罗刹捶着胸膛，骂道：“那泼猴赚了我的宝贝，现出原身走了！气杀我也！”牛王道：“夫人保重，勿得心焦，等我赶上猢狲，夺了宝贝，剥了他皮，铿碎他骨，摆出他的心肝，与你出气！”
而后牛魔叫侍女道：“拿兵器来！”女童道：“爷爷的兵器，不在这里。”牛王就道：“拿你奶奶的兵器来罢！”侍婢就将两把青锋宝剑捧出。牛王脱了身上赴宴的鸦青绒袄，束一束贴身的小衣，双手绰着剑，走出芭蕉洞，径奔火焰山上赶来。
正是那：忘恩汉，骗了痴心妇烈性魔，来近木吒人。牛魔王从后面赶上孙大圣后，就只见他肩膊上正掮着那柄芭蕉扇，怡颜悦色而行。魔王就大惊道：“猢狲原来把运用的方法儿也叨诳得来了。我若当面问他索取，他定然不与。倘若扇我一扇，要去十万八千里远，却不遂了他意？我闻得唐僧在那大路上等候。他二徒弟猪精，三徒弟沙，我当年做妖怪时，也曾会他，且变作猪精的模样，返骗他一场。料猢狲以得意为喜，必不详细提防。”
好魔王，他也曾学有七十二变，武艺也与大圣一般，只是身子狼狈些，欠钻疾，不活达些他就把宝剑藏了，念了个咒语，摇身一变，即变作和八戒一般的嘴脸，抄一条近路，当面迎着大圣，叫道：“师兄，我来也！”
这大圣见八戒来了，果然欢喜，古人云，得胜的猫儿欢似虎也，只倚着强能，更不察来人的意思，虽有火眼金睛却也没看真切，只见是个八戒的模样，便就叫道：“兄弟，你往那里去？”牛魔王绰着经儿道：“师父见你许久不回，恐牛魔王手段大，你斗他不过，难得他的宝贝，教我来迎你的。”
行者却是笑道：“不必费心，我已得了手了。”牛王又问道：“你怎么得的？”行者道：“那老牛与我战经百十合，不分胜负。他就撇了我，去那乱石山碧波潭底，与一伙蛟精龙精饮酒。是我暗跟他去，变作个螃蟹，偷了他所骑的辟水金睛兽，变了老牛的模样，径至芭蕉洞哄那罗刹女。那女子与老孙结了一场干夫妻，是老孙设法骗将来的。”
牛王听见他不止骗了宝贝，还占了自己老婆的便宜，就怒火中烧，却也表露，只道：“却是生受了，哥哥劳碌太甚，可把扇子我拿。”孙大圣不知真假，也虑不及此，就将那扇子递与了他。
只是那牛王，自家宝贝自然熟悉，知道那扇子收放的根本，接过手来，不知捻的个什么诀儿，那扇子依然就小似一片杏叶，现出本象来，对行者开言骂道：“泼猢狲！认得我么？”
行者见了牛魔本相，就心中暗自悔道：“是我的不是了！”恨了一声，跌足高呼道：“咦！逐年家打雁，今却被小雁儿啄了眼睛。”
恨得他爆躁如雷，掣这铁棒，劈头便打，那魔王就使手中扇子扇了他一下，却是不知那大圣先前变做小虫飞入罗刹女腹中之时，将定风丹噙在口里，不觉的咽下了肚里，所以五脏皆牢，皮骨皆固，凭他怎么扇，再也扇他不动。
牛王见宝贝无用，就有些慌了，把宝贝丢入口中，双手轮着剑就砍。他两个在那半空中这一场好杀：齐天孙大圣，混世泼牛王，只为芭蕉扇，相逢各骋强。粗心大圣将人骗，大胆牛王把扇诓。这一个，金箍棒起无情义那一个，双刃青锋有智量。大圣施威喷彩雾，牛王放泼吐毫光。齐斗勇，两不良，咬牙锉齿气昂昂。
播土扬尘天地暗，飞砂走石鬼神藏。这个说：“你敢无知返骗我！”那个说：“我妻许你共相将！”言村语泼，性烈情刚。那个说：“你哄人妻女真该死！告到官司有罪殃！”伶俐的齐天圣，凶顽的大力王，一心只要杀，更不待商量。棒打剑迎齐努力，有些松慢见阎王。
且不说他两个在天上相斗难分，却说这边唐僧坐在途中，一则火气蒸人，二来心焦口渴，就对那火焰山土地道：“敢问尊神，那牛魔王法力如何？”土地回道：“那牛王神通不小，法力无边，正是孙大圣的敌手。”
三藏闻言，就道：“悟空是个会走路的，往常家二千里路，一霎时便回，怎么如今去了一日？断是与那牛王赌斗。”便叫身旁两个徒弟道：“悟能，悟净！你两个，那一个去迎你师兄一迎？倘或遇敌，就当用力相助，求得扇子来，解我烦躁，早早过山赶路去也。”