哪吒见斩妖剑无用，就取出一个火轮儿来，挂在那老牛的角上，而后吹动真火，焰焰烘烘，把那牛王烧得张狂哮吼，摇头摆尾。正要变化脱身，却是被托塔天王将照妖镜照住本象，一时间腾那不动，无计逃生，只叫道“莫伤我命！情愿归顺佛家也！”
哪吒闻言，就吩咐道：“既惜身命，快拿扇子出来！”牛王赶忙回道：“扇子在我山妻处收着哩。”哪吒见他如此说，就将腰间的缚妖索子解下来，跨在他颈项上，一把拿住他的鼻头，将索穿在鼻孔里，用手牵来。
孙行者却会聚了四大金刚、六丁六甲、护教伽蓝、托塔天王、巨灵神将并八戒、土地、陰兵，簇拥着牛王所化白牛，回至芭蕉洞口。老牛叫道：“夫人，将扇子出来，救我性命！”罗刹听叫，急忙卸了钗环，脱了色服，挽青丝如道姑，穿缟素似比丘，双手捧着那柄丈二长短的芭蕉扇子，走出门来，又见有金刚众圣与天王父子，慌忙跪在地下，磕头礼拜道：“望菩萨饶我夫妻之命，愿将此扇奉承孙叔叔成功去也！”
行者近前接了扇后，就领着众人共驾祥云，径回东路来。
却说那三藏与沙僧，等不得，立一会，坐一会，只盼望行者回，许久不回，何等忧虑！忽见不远处祥云满空，瑞光满地，飘飘渺渺，盖众神行将近，这长老就有些害怕，道：“悟净！那壁厢是谁神兵来也？”
沙僧却是认得众神，说道：“师父啊，那是四大金刚、金头揭谛、六甲六丁、护教伽蓝与过往众神。牵牛的是哪吒三太子，拿镜的是托塔李天王，大师兄执着芭蕉扇，二师兄并土地随后，其余的都是护卫神兵。”
三藏听说是神佛当面，赶忙换了毗卢帽，穿了锦斓袈裟，与悟净一起拜迎众圣，称谢道：“我弟子有何德能，敢劳列位尊圣临凡也！”四大金刚回礼道：“圣僧喜了，十分功行将完！吾等奉佛旨差来助汝，汝当竭力修持，勿得须臾怠情。”三藏叩齿叩头，受身受命。
孙大圣却是执着扇子，行近火焰山边，用尽气力挥了一扇，就见那火焰山平平息焰，寂寂除光行者就喜喜欢欢的，又扇了一扇，只闻得习习潇潇，清风微动第三扇，满天云漠漠，细雨落霏霏。
有诗为证，诗曰：火焰山遥八百程，火光大地有声名。火煎五漏丹难熟，火燎三关道不清。时借芭蕉施雨露，幸蒙天将助神功。牵牛归佛休颠劣，水火相联性自平。
此时三藏解燥除烦，清心了意。四众皈依，谢了金刚，各转宝山去了。六丁六甲依旧升空保护，过往神灵四散，天王太子则是牵着牛径归佛地回缴旨意。止有本山的土地，押着罗刹女，在旁伺候。
行者问道：“那罗刹，你不走路，还立在此等甚？”罗刹却是跪道：“万望大圣垂慈，将扇子还了我罢。”八戒喝道：“泼贱人，不知高低！饶了你的性命就彀了，还要讨甚么扇子，我们拿过山去，不会卖钱买点心吃？费了这许多精神力气，又肯与你！雨蒙蒙的，还不回去哩！”
罗刹全然不理，对行者再拜求道：“大圣原说扇息了火还我。今此一场，诚悔之晚矣。只因不倜傥，致令劳师动众。我等也修成人道，只是未归正果，见今真身现象归西，我再不敢妄作。愿赐本扇，从立自新，修身养命去也。”
土地也为罗刹女求情道：“大圣！趁此女深知息火之法，断绝火根，还他扇子，小神居此苟安，拯救这方生民求些血食，诚为恩便。”
行者闻言，就问罗刹道：“我当时问着乡人说，这山扇息火，只收得一年五谷，便又火发！”如何治得除根？”罗刹回道：“要是断绝火根，只消连扇四十九扇，永远再不发了。”
行者闻言，就执着扇子，使尽筋力。一连望那山头连扇了四十九扇，扇得那山上大雨淙淙，果然是宝贝：有火处下雨，无火处天晴。他师徒们就立在这无火处，也不遭雨湿。
四人坐了一夜后，等雨停了，次日一早才收拾了马匹行李，把扇子还了罗刹，又道：“老孙若不与你，恐人说我言而无信。你将扇子回山，再休生事。看你得了人身，饶你去罢！”
那罗刹接了扇子后。念个咒语，捏做个杏叶儿大小，噙在口里，拜谢了众圣，隐姓修行。罗刹、土地俱感激谢恩后，随后相送。行者、八戒、沙僧，依旧保着三藏向西前进，真个是身体清凉，足下滋润。诚所谓：坎离既济真元合，水火均平大道成。
唐三藏师徒四众，水火既济，本性清凉，借得纯阴宝扇，扇息燥火过山，没多少日子，就行过了八百的路程，师徒们散诞逍遥，一路向西而去，正值秋末冬初时序，见了些：野菊残英落，新梅嫩蕊生。
村村纳禾稼，处处食香羹。平林木落远山现，曲涧霜浓幽壑清。应锺气，闭蛰营，纯陰陽，月帝玄溟，盛水德，舜日怜晴。地气下降，天气上升。虹藏不见影，池沼渐生冰。悬崖挂索藤花败，松竹凝寒色更青。
四众行彀多时，前面又遇见城池相近。唐僧就勒住马，问徒弟道：“悟空，你看那厢楼阁峥嵘，是个甚么去处？”
行者抬头观看，就见远处乃是一座城池。真个是：龙蟠形势，虎踞金城。四垂华盖近，百转紫墟平。玉石桥栏排巧兽，黄金台座列贤明。真个是神洲都会，天府瑶京。万里邦畿固，千年帝业隆。蛮夷拱服君恩远，海岳朝元圣会盈。御阶洁净，辇路清宁。酒肆歌声闹，花楼喜气生。未央宫外长春树，应许朝陽彩凤鸣。
行者就回道：“师父，那座城池，是一国帝王之所。”八戒闻言，却是笑道：“天下府有府城，县有县城，怎么就见是帝王之所？”行者道：“你不知帝王之居，与府县自是不同。你看他四面有十数座门，周围有百十余里，楼台高耸，云雾缤纷。非帝京邦国，何以有此壮丽？”
沙僧则是问道：“哥哥眼明，虽识得是帝王之处，却唤做甚么名色？”行者回道：“又无牌匾旌号，何以知之？须到城中询问，方可知也。”长老就策着马，须臾已是到了城门。下马过桥，进门里观看，只见那门里六街三市，货殖通财，又见衣冠隆盛，人物豪华。
四人正行之时，忽然看见有十数个和尚，一个个都是披枷戴锁，沿门乞化，着实的蓝缕不堪。三藏叹道：“兔死狐悲，物伤其类。”叫行者：“悟空，你上前去问他一声，为何这等遭罪？”行者依言，即叫问道：“那和尚，你是那寺里的？为甚事披枷戴锁？”
众僧跪倒回道：“爷爷，我等是金光寺负屈的和尚。”行者问道：“金光寺坐落何方？”众僧道：“转过隅头就是。”行者就将他带在唐僧前，问道：“怎生负屈，你说我听。”众僧道：“爷爷，不知你们是那方来的，我等似有些面善。此问不敢在此奉告，请到荒山，具说苦楚。”
长老也点头应道：“也是，我们且到他那寺中去，仔细询问缘由。”同至山门，门上横写七个金字：“敕建护国金光寺”。师徒们进得门来观看，但见那：古殿香灯冷，虚廊叶扫风。凌云千尺塔，养性几株松。满地落花无客过，檐前蛛网任攀笼。空架鼓，枉悬钟，绘壁尘多彩象朦。讲座幽然僧不见，禅堂静矣鸟常逢。凄凉堪叹息，寂寞苦无穷。佛前虽有香炉设，灰冷花残事事空。
三藏寺庙居然是见此景象，就有些心酸，止不住眼中出泪。众僧则是顶着枷锁，将正殿推开，请长老上殿拜佛。